295) Questions de planification successorale
- il y a 8 heures
- 2 min de lecture
Des questions pertinentes et qui font réfléchir.
Je viens de compléter la lecture de deux livres sur le titre en rubrique.
L’auteur est un consultant qui a assisté de nombreuses familles à cheminer dans leur parcours vers une succession « avec succès ».
Il n’est pas question ici de fiscalité, ce qui rend l’exercice drôlement plus simple et intéressant.
Il est question de la nature humaine. Et lorsque surviennent des questions d’argent, la nature humaine se révèle et je dirais, se révèle de façon surprenante.
On est loin de la série télévisé « Succession » que vous avez probablement écoutée.
On est dans le concret et le réel des familles comme on en connait plusieurs.
Je me permets de citer les 7 questions mentionnées dans le premier livre parce que vous voulez peut-être y réfléchir vous-même avant de vous procurer ce livre. (Traduction libre)
1. Quels sont les mots qui décrivent le mieux votre famille. Partagez une histoire de famille qui aide à décrire/illustrer ces mots. On s’entend qu’il peut s’agir de votre famille élargie.
2. Décrivez comment vos parents ont acquis leur fortune. Partagez un souvenir à propos de ce que vos parents vous ont fourni et qui vous reste en mémoire.
3. Comment un héritage vous permettrait-il d’accomplir un rêve ou des rêves personnels, faire avancer votre famille ou la communauté.
4. Dans le contexte de planifier la division de vos avoirs, est-ce que « équitable » veut dire équitable ou veut dire égal. À qui planifiez-vous de laisser votre héritage et partageriez-vous votre testament avec les dits héritiers avant votre décès (incluant votre décision sur la notion « équitable »).
5. Décrivez comment vos parents ont divisé ou vont diviser leurs actifs et à quel moment vous avez pris connaissance pour la première fois de leurs testaments. Feriez-vous la même chose ou différemment.
6. Décrivez votre rôle dans les soins finaux de vos parents. Pouvez-vous nommer une chose qui s’est bien passée et une chose que vous auriez changée ou souhaitez avoir fait différemment.
7. Décrivez en détails vos derniers souhaits.
Comme vous le voyez, ce sont des questions « ouvertes » et quel que soit votre âge, elles pourraient bien vous interpeler.
Plus difficile, est d’en parler. Je vous préviens : l’auteur invoque le mot « courage » pour le faire. Bonnes réflexions…
Effectuez des recherches au sein du Blog en tapant un chiffre, un mot, des mots dans le rectangle au haut de la page d'accueil. Consultez les tables de matières, TMA et TMB ou TMC, en tapant TMA dans le rectangle et en imprimant ces tables.
Vous ne connaissez pas ce Blogue : débutez avec le Post no 1, le chemin de la prospérité !
Je vous rappelle que je suis un investisseur. Je partage ma stratégie d'investissement dans le but de vous aider à réfléchir et à développer votre propre stratégie.
Je ne suis pas un conseiller et les titres que je choisis s’inscrivent dans une politique de placements très diversifiés. Mes choix ne constituent donc pas des « tuyaux » au sens que pourrait donner un spéculateur.
Commentaires