271 G Mes trucs (Politique des titres individuels) LES FAMEUSES PÉPITES!
il y a 11 heures
3 min de lecture
Voici un septième truc d’investisseur!
Dans le Post 270, on débutait la comparaison entre deux politiques de placements, celle des « X » et la politique des titres individuels.
Dans une série de POST 271 A, B, C etc., je revoie comment utiliser la flexibilité que procure la politique des titres pour accroitre son patrimoine au cours de la vie.
EXPLOITEZ LES PÉPITES D’OR, D’ARGENT ET DE BRONZE!
Je reviens avec la même question : est-ce que les crises boursières, mondiales, énergétiques, climatiques et j’en passe, vous angoissent?
Un bon moyen de réduire cet effet malheureux est de se concentrer, pour ne pas dire se divertir, en profitant de la crise financièrement.
Voici une autre logique et une méthode plus vaste que celle des actions privilégiées.
La logique reste basée sur la peur, malheureusement. En cas de crise, plusieurs investisseurs paniquent et vendent les actions de leurs portefeuilles de placements sous l’impulsion. C’est le moment d’acheter pour un investisseur sérieux.
Durant la crise de la COVID 19, la panique a été immense.
À cette époque, je me suis concentré sur les actions ORDINAIRES.
Pourquoi?
Les occasions pleuvaient, nous avions l’embarras du choix parmi une panoplie de titres déprimés soudainement pour aucune raison structurelle et qui sont devenus à fort rabais. Bizarrement, l’angoisse provenait plutôt du choix trop grand, surtout du « bon moment » pour acheter et également combien acheter.
Dans ce « projet », j’ai choisi une approche systématique : (a) rester essentiellement avec des titres qui faisaient déjà de la politique de placement tout en me permettant quelques nouveaux titres hors politique mais qui s’apparentaient à ceux de la politique (b) acheter lorsque le prix des titres baissait à un tel point qu’on assistait à 60% de rabais (pépite d’or), ou à 50% de rabais (pépite d’argent) ou à 40% de rabais (pépite de bronze) (c) acheter un ou deux quantum par pépites (d) constituer un mini portefeuille de plusieurs pépites (une douzaine idéalement des trois sortes) pour réduire les risques d’erreur de choix (e) vendre lorsque le prix remonte à un niveau proche de la juste valeur marchande du rapport MorningStar (f) passer une heure par jour sans plus pour éviter l’appel de la sirène aux trop nombreuses occasions et contrôler les émotions.
Plusieurs d’entre vous ont participé à ce programme et en ont profité. Les approches furent toutefois différentes. Certains m’ont suivi à la lettre avec leur quantum, d’autres ont limité leur nombre de pépites, certains ont utilisé leur marge d’emprunt, d’autres pas.
Parmi ceux qui ont partagé leurs approches avec moi, je dirais que le tempérament fut l’élément contrôlant. Il faut avoir l’estomac pour entreprendre un tel programme alors que la panique se lit dans tous les journaux, les médias.
Je crois que les gens ont été contents des résultats et surtout furent plus prospères.
Quant à moi, je me suis inspiré, en plus de l’approche systématique, d’une idée de Charlie Munger : lorsqu’une occasion véritable passe (et elles sont rares dans la vie), il faut y aller « gros ». J’ai beaucoup mieux fait en 2022 qu’en 2008 par un facteur de 10 environ.
L’important est qu’on finit par comprendre dans ses tripes le commentaire ironique de Warren Buffett : « Lorsque tout le monde est cupide, cela me fait peur, lorsque tout le monde a peur, je suis cupide ».
Attendons la prochaine crise car il y en a régulièrement et surveillons les pépites!
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Je vous rappelle que je suis un investisseur. Je partage ma stratégie d'investissement dans le but de vous aider.
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